Происхождение денег при покупке квартиры?
MISS_Maris

Користувач
30
13 серпня 2018
02 вер 2018 07:16
Мне посоветовали открыт счёт в банке, ето даже бесплатно и обслуживание тоже и скинуть на счёт застройщика. И что могут возникнуть вопросы????
Brownie

Користувач
82
31 липня 2018
02 вер 2018 10:00
Цитата "MISS_Maris":Мне посоветовали открыт счёт в банке, ето даже бесплатно и обслуживание тоже и скинуть на счёт застройщика. И что могут возникнуть вопросы????
как я понимаю (но могу ошибаться)...
по правилам, если Вы пополняете Ваш счет или делаете перевод на сумму более 150 000гр., банк может ("обязан") проверить откуда эти деньги, происхождение?
в истории что Вы откладывали всю жизнь, или Вам одолжили родители и т.п. далеко не кадый банк поверит, нужна бумажка...происхождение денег...
и еще вопрос, например, Вы инвестировали в новостройку, нашли такой банк который пропустил платеж, через два года, например, получаете ключи от квартиры...а в этот момент не могут спросить происхождение???
но как я понимаю, есть банки которым все равно откуда средства
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
03 вер 2018 13:28
да. Но, не знаю у всех ли так. Именно при пополнении проверка. При переводе уже нету. Но суммы, как я понимаю, у всех разные почему-то. В Привате, например, 300тыс, а в Ощаде 2млн., если ничего не путаю. Причем, если счет пополнять постепенно, в пределах разрешенной суммы, то проверок нет.Цитата "Brownie":
по правилам, если Вы пополняете Ваш счет или делаете перевод на сумму более 150 000гр., банк может ("обязан") проверить откуда эти деньги, происхождение?
Норм
Н
Користувач
86
10 серпня 2018
03 вер 2018 16:11
Цитата "Андри":
год назад...?! А сейчас уже не так?!
И сейчас так. Проверено...в августе

Mihail.Z
M
Користувач
77
19 грудня 2014
27 вер 2018 15:45
Цитата "Brownie":
в истории что Вы откладывали всю жизнь, или Вам одолжили родители и т.п. далеко не кадый банк поверит, нужна бумажка...происхождение денег...
Подскажите, пожалуйста, у нас уже отменили по отношению к рядовым гражданам презумцию невиновности? Почему я должен доказывать законность средств? Раньше, 3 года назад, писал в графе "происхождение средств" "власнi заощадження" и все было ок. Сейчас уже такой номер не проходит? По моему необходимость доказывать происхождение средств ввели только для чиновников?
К примеру, я заявляю что в моем детстве моя покойная бабушка подарила мне миллион долларов, а в банке говорят что эти деньги не примут. Тогда я иду в суд и опираясь на свои конституционные права и презумцию невиновности требую считать эти деньги законно получеными, иначе пускай банк или государство предоставит ПРЯМЫЕ доказательства, что эти деньги получены незаконным образом. Что скажет суд?
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
27 вер 2018 15:48
Нет, не только. НБУ требует от банков. Вам откажут в операции, если вы не предъявите доказательстваЦитата "Mihail.Z":
Подскажите, пожалуйста, у нас уже отменили по отношению к рядовым гражданам презумцию невиновности? Почему я должен доказывать законность средств? Раньше, 3 года назад, писал в графе "происхождение средств" "власнi заощадження" и все было ок. Сейчас уже такой номер не проходит? По моему необходимость доказывать происхождение средств ввели только для чиновников?
Mihail.Z
M
Користувач
77
19 грудня 2014
27 вер 2018 15:52
Цитата "briman":нет, не только. НБУ требует от банков. Вам откажут в операции, если вы не предъявите доказательства
Но это же нарушение моих констуционных прав. Банк или должен предоставить прямые доказательства незаконности получения мной этих денег(а лучше обвинительное решение суда) или принять деньги, иначе нарушается основоположный констуционный принцып - презумция невиновнсти
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
27 вер 2018 15:54
это будете в банке рассказыватьЦитата "Mihail.Z":
Но это же нарушение моих констуционных прав. Банк или должен предоставить прямые доказательства незаконности получения мной этих денег(а лучше обвинительное решение суда) или принять деньги, иначе нарушается основоположный констуционный принцып - презумция невиновнсти

Mihail.Z
M
Користувач
77
19 грудня 2014
27 вер 2018 15:58
Цитата "briman":это будете в банке рассказывать
Я понимаю, что в банке сидят клерки, которые тупо выполняют инструкции и им пофиг на их законность. Но я не понимаю почему до этого времени никто не оспорил законность и констунционность этих всех инструкций, предписаний НБУ и законов? Ведь это 100% выигрышное дело, поскольку идет в разрез Конституции.
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
27 вер 2018 16:01
Цитата "Mihail.Z":
Я понимаю, что в банке сидят клерки, которые тупо выполняют инструкции и им пофиг на их законность. Но я не понимаю почему до этого времени никто не оспорил законность и констунционность этих всех инструкций, предписаний НБУ и законов? Ведь это 100% выигрышное дело, поскольку идет в разрез Конституции.
ну там надо / будут смотреть что главнее, Конституция или другие постановления
Mihail.Z
M
Користувач
77
19 грудня 2014
27 вер 2018 16:07
Цитата "briman":ну там надо / будут смотреть что главнее, Конституция или другие постановления
Это шутка?
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
27 вер 2018 16:44
Цитата "Mihail.Z":
Это шутка?
не знаю, наверное да. Сами смотрите в суд подавать или доки предоставить. Если последнее проблематично, то пробуйте

kvartira44

Старожил
527
03 березня 2014
27 вер 2018 17:07
Суд, невиновность, "я хороший честный гражданина" - сталкивался с судом. Ну может через год рассмотрят заявление, найдут нехватку документов для решения и назначат второе заседание месяца через 3. Или вообще будут херить заседания, типа вы не дали все нужные справки, выписки и др. Победить Гидру будет стоить огромных нервов, приличных денег и просто дохрена времени
Lamo2
L
Постійний користувач
246
07 березня 2018
28 вер 2018 07:07
Смотря о каких суммах идет речь.
Если делать операции по 100-300к гривен, то максимум просят заполнить небольшой недетальный опросник и все.
Ну и смотря что Вы уже купили и как часто Вы покупаете - если пару лет назад купили квартиру, машину, теперь снова квартиру, то могут потребовать объяснить где вы за 2 года на квартиру зарабатываете.
Если делать операции по 100-300к гривен, то максимум просят заполнить небольшой недетальный опросник и все.
Ну и смотря что Вы уже купили и как часто Вы покупаете - если пару лет назад купили квартиру, машину, теперь снова квартиру, то могут потребовать объяснить где вы за 2 года на квартиру зарабатываете.
Lamb

Ветеран
1 441
28 вересня 2018
03 жовт 2018 12:46
Цитата "Brownie":Добрый день,
как сейчас официально обходят бюрократический барьер - происхождение денег при покупке квартиры...
Я сейчас активно ищу квартиру в новостройке (рассматриваю варианты покупки на этапе стройки), уже общался с некоторыми отделами продаж, максимальную скидку дают при полной оплате 100%, говорю ок, а как проходит оплата, переводом суммы на счет застройщика, только говорят если платеж будет больше 150 000гр, в банке спросят о происхождении денег.
В моем случае я официально безработный, работаю на себя. Откладывал всю жизнь (наличные), чтобы купить квартиру, у меня нет никаких справок (в плане продажи чего-либо или т.п),
как мне объяснить банку происхождение моих денег.
или как обходят этот бюрократический барьер
А то меня пугают если не сможете показать документы на деньги, то платеж не примут.
Я уже думал может разбить платеж на суммы меньше 150 000гр, и перевести за сколько-там дней, а в отделе продаж говорят платеж нужен сразу на всю сумму.
тема уверен не нова и не я первый с ней сталкиваюсь, буду рад любой полезной информации по теме...
Спасибо...
Нашли ли вы выход? купили ли? если да- расскажите как выкрутились, у меня все те же вопросы и ситуация как и у вас
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
03 жовт 2018 19:19
можно частями заплатить (несколько раз), чтобы с доками не морочиться или нету. Или на счет закидывать тоже частями, а затем заплатить одним платежом, но надо выяснять - не попросят ли доки в момент платежа. Некоторые просят только при приходе финансовЦитата "Lamb":
Нашли ли вы выход? купили ли? если да- расскажите как выкрутились, у меня все те же вопросы и ситуация как и у вас
MSneg
M
Користувач
31
30 червня 2018
03 жовт 2018 23:11
Вопрос на похожую тему. Может ли банк (не) приняв сумму на депозит в размере 200 000 грн (или эквивалент), требовать справку о происхождении денег и передать меня на какой нибудь финмониторинг (или возникнуть иные проблемы)? Или, ещё хуже - принять деньги, а потом не отдать депозит?
Справок о происхождении денег не могу предъявить. Официально не работаю. Что посоветуете?
Справок о происхождении денег не могу предъявить. Официально не работаю. Что посоветуете?
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
04 жовт 2018 10:46
1. На эту сумму (200 тыс.) может и не потребовать. Скорее всего не потребует.
2. Если потребует, а Вы откажетесь, то просто уйдете и все.
3. Если примет, то уже все в порядке. По крайней мере сейчас так. Проверено в нескольких банках. Но, уточняйте, лишним не будет, правила могут отличаться.
2. Если потребует, а Вы откажетесь, то просто уйдете и все.
3. Если примет, то уже все в порядке. По крайней мере сейчас так. Проверено в нескольких банках. Но, уточняйте, лишним не будет, правила могут отличаться.
MSneg
M
Користувач
31
30 червня 2018
04 жовт 2018 13:28
Спасибо. Удачи вашим инвестициям.
briman
b
Ветеран
2 117
19 січня 2015
04 жовт 2018 13:37
Цитата "MSneg":Спасибо. Удачи вашим инвестициям.
Спасибо.
Дополнение. Если офиц. не работаете, то у некоторых банков могут возникнуть вопросы (говорите сразу, до оформления). Если что, то половину в один банк, вторую в другой или на разные вклады и разными днями

Авторський канал ріелтора в Іспанії
Знайомтесь з Бенідормом, нерухомістю та стилем життя. Новобудови регіону, аналітика, інвестиції
Детальніше
- ЖК Добре Місто 2 | Доброград | Чабани, вул. Машинобудівників 16,1813.0939
- ЖК UNIT Home | KAN Development, UDP | Київ, вул. Ґарета Джонса (Сім'ї Хохлових), 813.09246
- ЖК Урловский-1 | Киевгорстрой, bUdCapital | ул. Причальная, 1112.093 777
- ЖК Aria | GEOS | Київ, бул. Миколи Міхновського (Дружби Народів), 13а10.09156
- ЖК La Manche | Ла Манш | Perfect Group, Укрбуд | ул. Щекавицкая, 4610.0973
- ЖК Polaris Home & Plaza | Perfect Group, Citex Development | Київ, вул. Сім'ї Кульженків, 2210.09497
- ЖК Star City | Стар Сіті | bUdCapital, Київміськбуд | Київ, вул. Каунаська, 2710.09456
- Resa Development | Київ, вул. Лукьяновская08.0987
- ЖК Sanville Park | Санвиль Групп | Святопетрівське, вул. Богдана08.0930
- ЖК Family and Friends | 2 черга | GEOS | Київ, вул. Новопольова, 208.09530
- Чи варто зараз купувати нерухомість?12.094 680
- Завышеные тарифы на отопление. Как обжаловать и куда писать?19.082
- Іпотека від Банків із найкращими умовами | Обговорення кредитів під заставу нерухомості13.08192
- Краудфандинг - типы группового инвестирования01.083
- Планую оренду квартири в районі Подолу30.073
- Про агентство Атлант-А23.0722
- Допоможіть розібратись з податками08.053
- Дно рынка недвижимости и влияющие факторы31.0315 244
- Найкращий район Києва29.031 685
- Где найти качественные полотенца?04.092
- Орхидеи. Как ухаживать за орхидеями29.0818
- Выбор пылесоса. Отзывы о ваших пылесосах26.0866
- Відгуки про ортопедичні матраци. Матраци для комфортного сну22.0891
- Болит спина07.0873
- Какую выбрать мебель на террасу?04.084
- Стоит ли покупать кофе-машину13.07154
- Декоративные элементы в интерьере. Советы и отзывы о их сочетании12.0716
- Декор окна без штор, варианты и советы12.0746
- ЖК Імперіал Парк Авеню | Імперіал Буд | Чернівці, вул. Рівненська, 718.084
- ЖК Manhattan | Blago developer | Івано-Франківськ, вул. Романа Левицького, вул. Ленкавського04.0815
- ЖК Зелений двір | Спілка забудівників | Івано-Франківськ, вул. Тисменицька04.089
- Одесса, ул. Еврейская, 3 | Будова04.084
- ЖК Soul Park | Львів, вул. Пилипа Орлика | LEV Development29.072
- ЖК Північний | Чернігів, просп. Миру, Кільцева дорога | Атлант27.0712
- Хто планує поїхати на будівельний форум у Львові цього вересня?01.093
- Тепла підлога, відгуки та поради28.08205
- Крыша потекла, что делать?25.0818
- Перепланування | прохання та поради щодо конкретних ситуацій19.082 216
- Матеріал багатоквартирного будинку. Який найкращий?13.0812
- Кліматичне обладнання норвезької ТМ Bergen07.082
- Як можна прочистити або покращити вентиляцію в квартирі?06.086
- Підлога на кухні - ламінат або плитка?30.0720
- Як правильно закласти шви в стінах після врізання стільниці/підвіконня?24.072
- Как отвечать на How are You?06.091
- Домик для кота26.085
- Тренажер в доме. Какой выбрать24.0817
- Меблі на замовлення | Оголошення про виготовлення меблів18.0899
- Как уберечь холодильник от перепадов напряжения09.0810
- Мій сайт не з'являється в результатах пошуку05.082
- Пол, тёплый пол, паркет, ламинат, плитка. Продажа напольных покрытий26.0728
- Кто как развлекается в свободное время?19.071
- Есть ли польза от компьютерных игр?19.077

Авторський канал ріелтора в Іспанії
Знайомтесь з Бенідормом, нерухомістю та стилем життя. Новобудови регіону, аналітика, інвестиції
Детальніше