Происхождение денег при покупке квартиры?
Elena20018
E
Гость
5
29 октября 2018
31 окт 2018 19:03
А подскажите, пожалуйста, есть ограничения по периоду справок о подтверждение доходов. Если мы с мужем долго копили и предоставим выписки о зп за последние 10 лет?
samsin
s
Гость
5
11 ноября 2018
11 ноя 2018 13:22
Всем привет! Хочу купить свое первое собственное жилье и немного углубившись в тему узнал, что помимо накопления денег их еще нужно уметь правильно перечислить продавцу...
Прочитал тут, что если нет документов, подтверждающих происхождение ср-в, то при занесении их на свой счет в Привате можно дробить на суммы до 300т. В банке это подтвердили. А вот при перечислении-то сумма будет бОльшая и не возникнет ли в этот момент той же проблемы? В банке не сказали определенно, предложили дробить тоже, но получателю нужна вся сумма одновременно. Как быть, у кого был опыт?
И как лучше: вносить самому в разных отделениях/разные дни или лучше, чтоб вносили другие люди?
Прочитал тут, что если нет документов, подтверждающих происхождение ср-в, то при занесении их на свой счет в Привате можно дробить на суммы до 300т. В банке это подтвердили. А вот при перечислении-то сумма будет бОльшая и не возникнет ли в этот момент той же проблемы? В банке не сказали определенно, предложили дробить тоже, но получателю нужна вся сумма одновременно. Как быть, у кого был опыт?
И как лучше: вносить самому в разных отделениях/разные дни или лучше, чтоб вносили другие люди?
sho0ter
s
Постоянный пользователь
208
05 июля 2016
11 ноя 2018 15:09
Цитата "samsin":Всем привет! Хочу купить свое первое собственное жилье и немного углубившись в тему узнал, что помимо накопления денег их еще нужно уметь правильно перечислить продавцу...
Прочитал тут, что если нет документов, подтверждающих происхождение ср-в, то при занесении их на свой счет в Привате можно дробить на суммы до 300т. В банке это подтвердили. А вот при перечислении-то сумма будет бОльшая и не возникнет ли в этот момент той же проблемы? В банке не сказали определенно, предложили дробить тоже, но получателю нужна вся сумма одновременно. Как быть, у кого был опыт?
И как лучше: вносить самому в разных отделениях/разные дни или лучше, чтоб вносили другие люди?
Можно я за Вас внесу деньги, а потом скажу что это моя квартира потому как я за нее заплатил и имя плательщика мое в квитанциях?

Дальше думайте сами что лучше...
thursday
t
Постоянный пользователь
365
12 декабря 2011
11 ноя 2018 15:25
Цитата "samsin":Всем привет! Хочу купить свое первое собственное жилье и немного углубившись в тему узнал, что помимо накопления денег их еще нужно уметь правильно перечислить продавцу...
Прочитал тут, что если нет документов, подтверждающих происхождение ср-в, то при занесении их на свой счет в Привате можно дробить на суммы до 300т. В банке это подтвердили. А вот при перечислении-то сумма будет бОльшая и не возникнет ли в этот момент той же проблемы? В банке не сказали определенно, предложили дробить тоже, но получателю нужна вся сумма одновременно. Как быть, у кого был опыт?
И как лучше: вносить самому в разных отделениях/разные дни или лучше, чтоб вносили другие люди?
Если покупать у частного продавца, то, скорее всего, ему нужен нал) Для этого к нотариусу приглашается сотрудник банка, который проведет все необходимые манипуляции за определенный процент) примерно, 2500 грн от суммы в 25000 дол...Но некоторые этим пренебрегают, аргументируя тем, что к этому обязывает всего лишь постанова КабМина...и отсутствует наказание за нарушение) Дело каждого)
Если покупать у застройщика, то, у большинства, вопросов, типа происхождения денег, не возникает...Пришел в банк, и оплатил наличными, например)
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
11 ноя 2018 16:14
например в Привате можно пополнять карту несколько дней (разные отделения не катят), а потом одним траншем с карты перечислить, тогда доки будут не нужны, но уточняйте в банке обязательно.Цитата "samsin":Всем привет! Хочу купить свое первое собственное жилье и немного углубившись в тему узнал, что помимо накопления денег их еще нужно уметь правильно перечислить продавцу...
Прочитал тут, что если нет документов, подтверждающих происхождение ср-в, то при занесении их на свой счет в Привате можно дробить на суммы до 300т. В банке это подтвердили. А вот при перечислении-то сумма будет бОльшая и не возникнет ли в этот момент той же проблемы? В банке не сказали определенно, предложили дробить тоже, но получателю нужна вся сумма одновременно. Как быть, у кого был опыт?
И как лучше: внкусить самому в разных отделениях/разные дни или лучше, чтоб вносили другие люди?
samsin
s
Гость
5
11 ноября 2018
11 ноя 2018 17:22
Цитата "sho0ter":
Можно я за Вас внесу деньги, а потом скажу что это моя квартира потому как я за нее заплатил и имя плательщика мое в квитанциях?![]()
Дальше думайте сами что лучше...
Деньги вносятся на мой текущий счет, а не на счет продавца
Цитата "thursday":
Если покупать у застройщика, то, у большинства, вопросов, типа происхождения денег, не возникает...Пришел в банк, и оплатил наличными, например)
у застройщика покупка и понятное дело у него вопросов нет, вопросы у банка есть при суммах >150т, в привате >300т почему-то... Кстати почему, если это постанова НБУ?
Цитата "briman":
например в Привате можно пополнять карту несколько дней (разные отделения не катят), а потом одним траншем с карты перечислить, тогда доки будут не нужны, но уточняйте в банке обязательно.
я об этом как раз и пишу. По поводу перечисления всей суммы однозначного ответа не дали...
thursday
t
Постоянный пользователь
365
12 декабря 2011
12 ноя 2018 05:48
у застройщика покупка и понятное дело у него вопросов нет, вопросы у банка есть при суммах >150т, в привате >300т почему-то... Кстати почему, если это постанова НБУ?
Я про отсутствие вопросов у банка писал...Все, кого знаю, оплачивали без вопросов свыше млн. Про вопросы читаю только на форуме. Еще многие интересуются теоретически.
А что есть какие-либо документы, разрешающие банку не принять платеж...сомневаюсь)да и указали в графе, что в голову пришло) ну или реально откуда деньги)
Я про отсутствие вопросов у банка писал...Все, кого знаю, оплачивали без вопросов свыше млн. Про вопросы читаю только на форуме. Еще многие интересуются теоретически.
А что есть какие-либо документы, разрешающие банку не принять платеж...сомневаюсь)да и указали в графе, что в голову пришло) ну или реально откуда деньги)
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
12 ноя 2018 07:16
так у других спросите, отделений то много (выбирайте покрупнее, центральнее), хотлайн еще есть. Можете сами через Приват24 заплатить с мин. комиссией (несколько гривен всего) - у меня Приват24 при платеже с карты подтверждающих доков не попросил.Цитата "samsin":
я об этом как раз и пишу. По поводу перечисления всей суммы однозначного ответа не дали...
sho0ter
s
Постоянный пользователь
208
05 июля 2016
12 ноя 2018 10:49
Цитата "samsin":
Деньги вносятся на мой текущий счет, а не на счет продавца
Если так, тогда вопрос снимается.

samsin
s
Гость
5
11 ноября 2018
12 ноя 2018 11:18
Цитата "thursday":
Я про отсутствие вопросов у банка писал...Все, кого знаю, оплачивали без вопросов свыше млн. Про вопросы читаю только на форуме. Еще многие интересуются теоретически.
А что есть какие-либо документы, разрешающие банку не принять платеж...сомневаюсь)да и указали в графе, что в голову пришло) ну или реально откуда деньги)
И оплачивали именно в течение последнего года? А какой банк? Есть же постанова НБУ https://minfin.com.ua/2017/10/10/30356435 , так что пишут не только на форумах...
Цитата "briman":
Можете сами через Приват24 заплатить с мин. комиссией (несколько гривен всего) - у меня Приват24 при платеже с карты подтверждающих доков не попросил
При суммах более 300т?
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
12 ноя 2018 11:39
Цитата "samsin":
При суммах более 300т?
да. Происхождение требуют, как правило, при внесении на счет, а не при списании
samsin
s
Гость
5
11 ноября 2018
12 ноя 2018 12:17
Цитата "briman":
да. Происхождение требуют, как правило, при внесении на счет, а не при списании
Обращался еще раз в банк. Просто спросил есть ли какие-то ограничения на суммы операций, без наводящих вопросов. Сказали, что если операция на сумму более 300 000 , то необходим подтверждающий документ... На вопрос какой, сказали - счет-фактура или договор купли-продажи. Я говорю ну отлично, а то мне в другом банке сказали, что нужно еще и подтверждение происхождения денег иметь. ДА, говорят, может потребоваться документ, подтверждающий источник происхождения средств...
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
12 ноя 2018 13:59
samsin, ну какой вопрос такой и ответ (без конкретики). Ладно, я выше по Привату все уже написал.
kvartira44

Старожил
527
03 марта 2014
12 ноя 2018 14:38
Цитата "samsin":
Обращался еще раз в банк. Просто спросил есть ли какие-то ограничения на суммы операций, без наводящих вопросов. Сказали, что если операция на сумму более 300 000 , то необходим подтверждающий документ... На вопрос какой, сказали - счет-фактура или договор купли-продажи. Я говорю ну отлично, а то мне в другом банке сказали, что нужно еще и подтверждение происхождения денег иметь. ДА, говорят, может потребоваться документ, подтверждающий источник происхождения средств...
Менеджеры в банках иногда дятлы. Моему другу в одном сказали что он сможет на основании договора продажи квартиры положить 30000 долларов на валютный счет. А потом грят "договор продажи в гривнах, а вы нам доллары несете - низззяяя!" Идиоты! Начали морочить разные места "несите часть валюты в одно отделение нашего банка, часть в другое". Ну он в Приватбанк, где счет его предприятия, все занес и положил даже без подтверждения откуда взял. Смысл что по телефону грят одно, а при конкретной ситуации другое.
odekolon
o
Новичок
9
12 ноября 2018
12 ноя 2018 15:14
насчет больших платежей нужно обращаться к старшему клерку по отделению или начальнику отделению, т.к. в реальности большинство операционистов безграмотные в этом плане.
В каждом банке свои лимиты на переводы, от которых идет финмониторинг(внутрибанковский, не государственный) операций.
Просто есть у них свой отдел, который смотрит и проверяет справки. Насчет подделки справок - они могут проверить их достоверность по реестрам.
Насчт лимитов нужно уточнять. В ОТП-1млн в квартал, в привате от 300К в день вроде и далее нужна бумажка об происхождении средств - выписка из налоговой, договор продажи чего-то, дарственные и пр.
Лазейка - дробить платежи на разные банки, чтоб не превысить лимит. Банки не видят операции по другим банкам.
Некоторые застройщики идут навстречу и оформляют часть договора на другого человека.
Еще вариант рассрочка от застройщика.
На самом деле не всё так страшно и никто не будет выкручивать руки и ставить к стенки за "нетрудовые доходы"
В каждом банке свои лимиты на переводы, от которых идет финмониторинг(внутрибанковский, не государственный) операций.
Просто есть у них свой отдел, который смотрит и проверяет справки. Насчет подделки справок - они могут проверить их достоверность по реестрам.
Насчт лимитов нужно уточнять. В ОТП-1млн в квартал, в привате от 300К в день вроде и далее нужна бумажка об происхождении средств - выписка из налоговой, договор продажи чего-то, дарственные и пр.
Лазейка - дробить платежи на разные банки, чтоб не превысить лимит. Банки не видят операции по другим банкам.
Некоторые застройщики идут навстречу и оформляют часть договора на другого человека.
Еще вариант рассрочка от застройщика.
На самом деле не всё так страшно и никто не будет выкручивать руки и ставить к стенки за "нетрудовые доходы"
samsin
s
Гость
5
11 ноября 2018
12 ноя 2018 15:37
Цитата "kvartira44":
Вот именно! Это и пугает. Придешь с деньгами, а тебя пошлют, будешь бегать взад-вперед или на счет примут, а при платеже заблокируют операцию, а потом гляди, что еще со счета назад не отдадут без "справки"...
thursday
t
Постоянный пользователь
365
12 декабря 2011
12 ноя 2018 17:59
Одни платили в ноябре 2017...Другие или в декабре 17го или в 18ом уже...ну и по сей день процесс идет, но я не вникаю...из первых уст о проблемах или отказах каких-либо не слыхал) Идите в банки, в которых аккредитован застройщик...
kvartira44

Старожил
527
03 марта 2014
13 ноя 2018 07:46
Цитата "samsin":
Вот именно! Это и пугает. Придешь с деньгами, а тебя пошлют, будешь бегать взад-вперед или на счет примут, а при платеже заблокируют операцию, а потом гляди, что еще со счета назад не отдадут без "справки"...
Вот поэтому лучше не держать все яйца в одном гастрономе - все деньги в одном банке. У нас законы плодят резво, они вступают в силу через несколько месяцев, и сюрпрааайз может внезапно "порадовать". Можно положить клад в ячейку и достать когда нужно потратить. Пугают правда что из ячеек тырят, тоже опасно
Mazay256
M
Постоянный пользователь
141
18 сентября 2017
13 ноя 2018 14:45
Цитата "samsin":Вот именно! Это и пугает. Придешь с деньгами, а тебя пошлют, будешь бегать взад-вперед или на счет примут, а при платеже заблокируют операцию, а потом гляди, что еще со счета назад не отдадут без "справки"...
Не волнуйтесь, никто Вас не пошлёт. Покупка первой квартиры - это абсолютно нормально. Не надо ничего дробить, через других лиц платить и т.п. ерундой заниматься.
Перчиков
П
Пользователь
48
30 мая 2019
30 май 2019 17:26
Добрый день! Хочу инвестировать в новостройку. Договор будет заключаться у нотариуса ихнего, а оплату сказали надо платить в Приватбанке. Я не являюсь их клиентом и не хочу им быть! В Привате сказали, что нужна справка с места работы о зарплате, паспорт, код, Договор. И да, я им несу доллары, они меняют и перечисляют на счет Привата застройщика согласно Договора, и я должен при этом быть их клиентом. И еще проверять будут, откуда деньги.
А можно платить с другого банка, или обязательно с Привата? В Коминбанке, в котором меня знают, сказали что им вообще ничего кроме паспорта и кода не надо и они возьмут валюту, виртуальный обмен и перечислят гривны в Приват. Так можно, или обязательно в Привате надо иметь головную боль?
Спасибо.
А можно платить с другого банка, или обязательно с Привата? В Коминбанке, в котором меня знают, сказали что им вообще ничего кроме паспорта и кода не надо и они возьмут валюту, виртуальный обмен и перечислят гривны в Приват. Так можно, или обязательно в Привате надо иметь головную боль?
Спасибо.

Купуй квартиру на Domik.ua
Широкий вибір квартир від власників, забудовників та ріелторів
Подробнее
- ЖК Добре Місто 2 | Доброград | Чабани, вул. Машинобудівників 16,1813.0939
- ЖК UNIT Home | KAN Development, UDP | Киев, ул. Гарета Джонса, 813.09246
- ЖК Урловский-1 | Киевгорстрой, bUdCapital | ул. Причальная, 1112.093 777
- ЖК Aria | GEOS | Київ, бул. Миколи Міхновського (Дружби Народів), 13а10.09156
- ЖК La Manche | Ла Манш | Perfect Group, Укрбуд | ул. Щекавицкая, 4610.0973
- ЖК Polaris Home & Plaza | Perfect Group, Citex Development | Киев, ул. Семьи Кульженков, 2210.09497
- ЖК Star City | Стар Сити | bUdCapital, Київміськбуд | Киев, ул. Каунасcкая, 2710.09456
- ЖК LookyanSky | Resa Development | Киев, ул. Лукьяновская08.0987
- ЖК Sanville Park | Санвиль Групп | Святопетровское, ул. Богдана Хмельницкого, 25а08.0930
- ЖК Family and Friends | 2 очередь | GEOS | Киев, ул. Новополевая, 208.09530
- Стоит ли сейчас покупать недвижимость?12.094 680
- Завышеные тарифы на отопление. Как обжаловать и куда писать?19.082
- Ипотека от Банков с лучшими условиями | Обсуждение кредитов под залог недвижимости13.08192
- Краудфандинг - типы группового инвестирования01.083
- Планирую аренду квартиры в районе Подола30.073
- Про агентство Атлант-А23.0722
- Допоможіть розібратись з податками08.053
- Дно рынка недвижимости и влияющие факторы31.0315 244
- Лучший район Киева29.031 685
- Где найти качественные полотенца?04.092
- Орхидеи. Как ухаживать за орхидеями29.0818
- Выбор пылесоса. Отзывы о ваших пылесосах26.0866
- Отзывы об ортопедических матрацах. Матрасы для комфортного сна22.0891
- Болит спина07.0873
- Какую выбрать мебель на террасу?04.084
- Стоит ли покупать кофе-машину13.07154
- Декоративные элементы в интерьере. Советы и отзывы о их сочетании12.0716
- Декор окна без штор, варианты и советы12.0746
- ЖК Імперіал Парк Авеню | Імперіал Буд | Чернівці, вул. Рівненська, 718.084
- ЖК Manhattan | Blago developer | Івано-Франківськ, вул. Романа Левицького, вул. Ленкавського04.0815
- ЖК Зелений двір | Спілка забудівників | Івано-Франківськ, вул. Тисменицька04.089
- Одесса, ул. Еврейская, 3 | Будова04.084
- ЖК Soul Park | Львів, вул. Пилипа Орлика | LEV Development29.072
- ЖК Північний | Чернігів, просп. Миру, Кільцева дорога | Атлант27.0712
- Хто планує поїхати на будівельний форум у Львові цього вересня?01.093
- Тёплый пол, отзывы и советы28.08205
- Крыша потекла, что делать?25.0818
- Перепланировка | тема просьб и советов по конкретным ситуациям19.082 216
- Материал многоквартирного дома новостройки. Какой лучше?13.0812
- Климатическое оборудование норвежской ТМ Bergen07.082
- Как можно прочистить или улучшить вентиляцию в квартире?06.086
- Пол на кухне – ламинат или плитка?30.0720
- Как правильно заложить швы в стенах после врезки столешницы/подоконника?24.072
- Как отвечать на How are You?06.091
- Домик для кота26.085
- Тренажер в доме. Какой выбрать24.0817
- Мебель под заказ | Объявления об изготовлении мебели18.0899
- Как уберечь холодильник от перепадов напряжения09.0810
- Мій сайт не з'являється в результатах пошуку05.082
- Пол, тёплый пол, паркет, ламинат, плитка. Продажа напольных покрытий26.0728
- Кто как развлекается в свободное время?19.071
- Есть ли польза от компьютерных игр?19.077

Купуй квартиру на Domik.ua
Широкий вибір квартир від власників, забудовників та ріелторів
Подробнее