Микрорайон Варшавский | Stolitsa Group | пр. Правды, ул. Межевая

Цитата "SSerCh":

На самом деле на эту тему есть хороший, старый анекдот про невесту и ночную рубашку.
Поэтому заполняли ли вы опросник (хотя без заполнения оного вам не имеют права открыть счет) или не заполняли... Вас все равно... Спросят о проиcхождении "$",особенно если вы получаете "минималку" и чудесным образом собрали на квартиру.
ПыСы: Дробление сумм, кстати, тоже не помогает, а наоборот только усугубляет ситуацию. Так как попадает под признаки ухода от финмона!

Сосед истину глаголит) по счастливой случайности есть контакт в банке, который рассказал "как есть". Каждый день проходят много платежей на различные суммы с разной целью. Это и покупки авто, недвижимости и т.д. Все эти платежи банк обязан показать финмониторингу. Но даже покупка самой дорогой квартиры в варшавском это далеко не заоблачная сумма.

Всех финмониторинг проверить не сможет, да и не факт что это вообще массово делается... возможно выборочно. Дробление суммы не избавляет от проблеммы так как назначение платежа одно, но я лично бы проверил именно такого гражданина так как он явно чтото пытается скрыть путая следы.

А уж если спросят то всегда можно сказать одолжил у доверенных родственников и написать подтвержающие расписки...

Есть пословица мудрая "на воре и шапка горит"

Цитата "SSerCh":

На самом деле на эту тему есть хороший, старый анекдот про невесту и ночную рубашку.
Поэтому заполняли ли вы опросник (хотя без заполнения оного вам не имеют права открыть счет) или не заполняли... Вас все равно... Спросят о проиcхождении "$",особенно если вы получаете "минималку" и чудесным образом собрали на квартиру.
ПыСы: Дробление сумм, кстати, тоже не помогает, а наоборот только усугубляет ситуацию. Так как попадает под признаки ухода от финмона!

Анекдот отличный! Есть рубашка или нет.. но из практики всё это... ня, слишком мелковаты чтобы трусить по этому вопросу!

И из практики автомобильного бизнеса я не знаю людей которых спросили за💰 которые неделю и более кашляли за авто

а никто не сталкивался с ситуацией: сделали платеж через банк (перед этим открытие счета, внос налички, потом закрытие счета).
Спустя неделю банк звонит - просит прийти что-то для мониторинга написать... + показать на основании чего был платеж совершен. Конечно пока никто никуда не пошел с просьбой написать оф запрос, ибо с банком на сегодня уже никакой связи и открытых счетов нет.
ps Банк просил только при внесении налички анкетку заполнить и все. Но там даже вопросов о источнике доходов не было - так общая информация и не связан ли как-то с США.

Цитата "Yara yara":

а никто не сталкивался с ситуацией: сделали платеж через банк (перед этим открытие счета, внос налички, потом закрытие счета).
Спустя неделю банк звонит - просит прийти что-то для мониторинга написать... + показать на основании чего был платеж совершен. Конечно пока никто никуда не пошел с просьбой написать оф запрос, ибо с банком на сегодня уже никакой связи и открытых счетов нет.
ps Банк просил только при внесении налички анкетку заполнить и все. Но там даже вопросов о источнике доходов не было - так общая информация и не связан ли как-то с США.

Пост вроде с вопросительного порядка слов начат, но не совсем понятна суть вопроса...

Процедура для всех одна: приходим в банк -> открываем счет -> на счет кладем сумму денег -> просим их перечислить (тут показываем реквизиты и назначение полученные в ОП) -> слушаем что для этого необходимо заполнмить анкету и позволить сделать копии страниц договора (именно для последующей передачи в фин мониторинг) -> получаем квитанции...

Закрытие счета не означает что "связей с банком нет" и что Вы теперь неуловимый. Если захотят, то найти Вас труда не составит - у Вас же осталась квитанция об оплате... у них тоже)

Вызов в банк для выяснения чего-то - это странно. Возможно при совершении оплаты неопытный сотрудник где-то натупил и, дабы самому под следствие не попасть, пытается восстановить необходимые доки - но это его проблема.

Я предпочел на счету оставить 1 грн, ведь по сдаче дома еще предстоит совершать платежи - зачем еще раз счет открывать... если на счету останется ноль, то по истечении времени (вроде пол года, но могу ошибаться) счет автоматически закроется.

Я, собственно, к тому что избежать попадания под контроль финмониторинга можно только имея связи в финмониторинге...

Цитата "Gonzila":

Уважаемые инвесторы, интересует как обойти финмониторинг при 100% оплате квартиры через банк.Или все опросники заполняли?

Тут на форуме уже несколько раз обсуждали этот вопрос и ответы были тоже,
ну ок повторюсь:
Опросники я и знакомые заполняли, уровень ЗП и источник денег писали что попало (абы заполнить), никто из финмониторинга из-за этого не наезжал на нас. Это несмотря на то что официальные доходы не соответствовали принесенной наличке на покупку квартиры. Даже был случай что официальная ЗП с которой платились налоги была 1000грн, а заполнили знакомые по не внимательности анкету, что получают ЗП в 10 раз больше, все равно из налоговой вопросов не было.

Так что не страдайте фигней, приносите всю 100% сумму и вносите на счет, никто вас не тронет за это.

Исключение: если вы госслужащий и заполняете декларации о доходах и покупка не соответствует доходам, то есть риск что могут вызвать в налоговую, тех кто заполняют декларации проверяют, но тогда придумаете 100 друзей и родственников у которых типо одолжили.
Опять таки, даже если официальная ЗП малюсенькая и заполняете самую первую декларацию в жизни, то всегда можно себе приписать любую крупную сумму на всяк случай, типо накопил еще до первой декларации. После первой декларации налоговая будет в автоматическом режиме отслеживать ваши затраты/доходы и тогда уже по любому придется оправдываться за несоответствие.

У меня уйма примеров из жизни знакомых с покупками дороже раз в 10-20 чем квартиры в жк Варшавском, и никто их в налоговою не вызывал, не смотря на то что официальная ЗП у знакомых была типо минималка.

Цитата "инвестор из 8":

но тогда придумаете 100 друзей и родственников у которых типо одолжили.

Тем самым подставив их
Со временем проверять будут всех, без паники. Система новая, пока оттачивают механизмы. В итоге - просто заплатите налоги, которые насчитают и всё.

Меня смутил вызов в банк по телефону - это раз. Очень похоже на то что банк "протупил" пропустив платеж, не собрав нужную информацию. А теперь хочет закрыть вопрос задним числом. Еще и прозвучала информация срочно, в течении 2х дней (типа сегодня/завтра, иначе у вас могут быть проблемы) Я говорю а если я сейчас в другой стране и вообще не смог бы ответить на телефон? - а банк мне "ну мы ж дозвонились " На вопрос если физически не могу добраться с отпуска - "сказали ну вы попробуйте".
В общем сказал присылайте на почту письмо, буду отвечать.

На счет показать договор - спорный вопрос:
1. В договоре явно есть статья о неразглашении конф информации 3-м лицам (банк в этом договоре как раз 3-я сторона)
2. С таким успехом банк может дергать получателя денег с просьбой предоставить тот же договор, на основании которого он получает такие суммы.

Цитата "Azazavr":

Тем самым подставив их
Со временем проверять будут всех, без паники. Система новая, пока оттачивают механизмы. В итоге - просто заплатите налоги, которые насчитают и всё.

Почему же подставлять? У друга например офф зарплата 4000грн. Он вполне может под расписку одолжить Вам 40к на 10 лет...

Проверять все сделки, попадающие под контроль у финмониторинга ресурса не хватает, а вы говорите о том что проверять еще и каждого одолжившего под такую сделку денег...

Выборочно такое вполне осуществимо но не массово

Цитата "Yara yara":

На счет показать договор - спорный вопрос:
1. В договоре явно есть статья о неразглашении конф информации 3-м лицам (банк в этом договоре как раз 3-я сторона)
2. С таким успехом банк может дергать получателя денег с просьбой предоставить тот же договор, на основании которого он получает такие суммы.

Не показать а предоставить копии (ну или дать отксерить на месте) 1й и вроде последней страницы. Весь договор им не нужно копировать/читать/проверять

Банку вообще пофиг кто вы такой, где деньги берете и на что тратите. Это делается именно по требованию финмониторинга.

Кто-то брал квартиру в этом Жк под аренду? За сколько планируете сдавать?

Цитата "Sweet ":

Кто-то брал квартиру в этом Жк под аренду? За сколько планируете сдавать?

А смысл? Чтобы отбилась в 0 ждать за 1к лет 8-10?😳

В Америке нормальная месячная цена аренды считается 1/100 от стоимости квартиры с ремонтом, в реалиях Украины 1/150, т.е. отбить вложения получится через 12-13 лет, а затем только получать от нее прибыль.

Цитата "Sweet ":

Кто-то брал квартиру в этом Жк под аренду? За сколько планируете сдавать?

Коммуналка здесь будет высокой, как и по всем домам Столицы групп, к тому же конкуренция по аренде будет чрезвычайно высокой, так как выбор будет неимоверно большой как в самом комплексе, так и соседи из Кристера помогут ее создать.

Цитата "invest2016":

соседи из Кристера помогут ее создать.

Нежилой фонд для сдачи более выгодно! Но исходя из прогнозов, я-бы подождал.

Как-то вы неверно рассуждаете об аренде. Вложение в недвижимость рассчитываются не только как исключительно затраты, в 1ю очередь это актив, который имеет свойство к увеличению стоимости, не 100% всегда, но в условиях кризисного состояния экономики сейчас одни из самых низких цен на недвижимость, в среднесрочной первспективе есть заработок в разнице стоимости квартиры. Далее идёт вопрос аренды квартры, да, окупаемость +- 10-15 лет в зависимости от типа квартиры (1,2 или 3шка), самая рентабельная однушка по доходности на 1н квадрат. Банально сравнить: 30 тыс долларов в банке на 10 лет депозит, с которого вы получаете доход в виде процентов и нфляции (некий рост стоимости актива) и вложение в недвижимость, где рост стоимости налицо. Другой момент, когда недвижимость может обесценится, но сейчас ещё дешевле она может быть, только в случае войны на всей территории страны. P.S. по соотношению безопасность вложений/доходности это наилучший вариант. Можно говорить о бизнесе и пр., но это уже другая опера

Цитата "Wolf6556":

Как-то вы неверно рассуждаете об аренде. Вложение в недвижимость рассчитываются не только как исключительно затраты, в 1ю очередь это актив, который имеет свойство к увеличению стоимости, не 100% всегда, но в условиях кризисного состояния экономики сейчас одни из самых низких цен на недвижимость, в среднесрочной первспективе есть заработок в разнице стоимости квартиры. Далее идёт вопрос аренды квартры, да, окупаемость +- 10-15 лет в зависимости от типа квартиры (1,2 или 3шка), самая рентабельная однушка по доходности на 1н квадрат. Банально сравнить: 30 тыс долларов в банке на 10 лет депозит, с которого вы получаете доход в виде процентов и нфляции (некий рост стоимости актива) и вложение в недвижимость, где рост стоимости налицо. Другой момент, когда недвижимость может обесценится, но сейчас ещё дешевле она может быть, только в случае войны на всей территории страны. P.S. по соотношению безопасность вложений/доходности это наилучший вариант. Можно говорить о бизнесе и пр., но это уже другая опера

Как Вы думаете, много квартирантов пойдет в дома где на площадке 11-12 квартир, а в одном подъезде 300квартир и какое привлекательное состояние этот дом будет иметь через 3 года, когда вы захотите продать квартиру без 5% налога? Найдется ли на ее потом покупатель?

Работаю в сфере недвижимости в том числе, вы даже не представляете как уйдёт)

Клоповники 20 кв. м. расходятся со стоимостью 800$ за квадрат в среднем на ура

тут комплекс новый, относительно старого жилого фонда, качественный
Инфраструктура намечается на уровне оболони

Ср. цена аренды/продажи в этом район составляет 4000+ тыс грн/750-800$ кв. м. однушка, и это старые дома, и это в кризис

Цитата "Azazavr":

Нежилой фонд для сдачи более выгодно! Но исходя из прогнозов, я-бы подождал.

А что за прогноз по поводу нежилого фонда если не секрет?или я что то пропустил??

Цитата "ромчик75":

А что за прогноз по поводу нежилого фонда если не секрет?или я что то пропустил??

По поводу грядущей экономической и политической ситуации в стране. Вроде, как с весны движение начнётся. А там будет видно, куда "ветер дует"...

Цитата "Azazavr":

Тем самым подставив их
Со временем проверять будут всех, без паники. Система новая, пока оттачивают механизмы. В итоге - просто заплатите налоги, которые насчитают и всё.

Поскольку государство вполне серьезно считает, что 1700 грн - это реальный прожиточный минимум в месяц, то и граждане просто обязаны не менее серьезно относиться к подобному финансовому мониторингу.
Вот сам Азиров показал личным примером еще в 2011 pravda.com.ua/rus/news/2011/06/28/633755 0 как надо общаться с особо любопытными чиновниками.
А чтобы насчитывать налоги на свои же деньги, то это вообще бред какой то. Если на недвижимость, то да и то в пределах нормы.