Происхождение денег при покупке квартиры?
dmvgura

Старожил
960
11 марта 2017
27 фев 2020 23:40
На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует. Более того, большинство сделок осуществляется при помощи наличного доллара, что вообще незаконно. Но... Нотариуса не волнует как именно контрагенты произвели расчеты, хоть в йене или динаре, в договоре будет указана сумма в гривне и по ней будут платится пошлины/налоги. При необходимости полностью «обелить» процесс — в сделку привлекается банк, который совершит виртуальный расчет между Покупателем и Продавцом по безналу, с «корешками» и прочим.
Ничего страшного не приключилось. :) Даже для первичного фонда, где могут потребовать происхождение средств — вопрос решаем.
Ничего страшного не приключилось. :) Даже для первичного фонда, где могут потребовать происхождение средств — вопрос решаем.
El fuego
Ef
Постоянный пользователь
200
17 декабря 2019
28 фев 2020 10:54
Саму сделку на вторичке, конечно, можно провести за наличку. Нотариус у вас о происхождении денег спрашивать не станет. Но при сделке купли-продажи платятся официальные налоги. И вопросы о происхождении денег на квартиру могут появиться у налоговой.
Verte
V
Новичок
12
27 февраля 2020
28 фев 2020 20:02
Цитата "dmvgura":На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует.
Вот спасибо! А то я тут начиталась и уже думала, что все, только подтверждать.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
01 март 2020 12:33
А Налоговой не подойдет нотариально заверенная бумага от бабушки своей внучке (или же от матери своей дочери), что она дарит ей в наследство 10 тыс долларов на покупку недвижимости ? (почему этот вопрос никто не подымал ? )
Romson
R
Ветеран
3 543
13 октября 2013
01 март 2020 17:15
наследство и дарение разные "истории".
Romson
R
Ветеран
3 543
13 октября 2013
02 март 2020 07:17
И наследодатель/даритель должны реально (законно) иметь то, что оставят/отдадут.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
03 март 2020 18:34
Извините, Romson, не корректно поставил вопрос..
Уточняю - бабушке за ее родителей, что работали в Германии во время Второй Великой войны из Германии прислали деньги на счет банка за ее родителей ( это было 10 лет назад).
И вот бабушка хочет эти деньги подарить внучке на квартиру. Как это тогда правильно оформить номатирально ?
Если бабушка сняла эти деньги с банка 10 лет назад. И все это время боится их из-под матраца вытянуть (но уже не в банк, так как боится), а внучке подарить хоть что-то на жилье.
То как тут быть с правильностью оформления ?
Уточняю - бабушке за ее родителей, что работали в Германии во время Второй Великой войны из Германии прислали деньги на счет банка за ее родителей ( это было 10 лет назад).
И вот бабушка хочет эти деньги подарить внучке на квартиру. Как это тогда правильно оформить номатирально ?
Если бабушка сняла эти деньги с банка 10 лет назад. И все это время боится их из-под матраца вытянуть (но уже не в банк, так как боится), а внучке подарить хоть что-то на жилье.
То как тут быть с правильностью оформления ?
Romson
R
Ветеран
3 543
13 октября 2013
03 март 2020 20:25
Перевести на счёт внучке. И у налоговой вопросы к бабушке.
Можно предварительно оформить дарственную у нотариуса.
Можно предварительно оформить дарственную у нотариуса.
Romson
R
Ветеран
3 543
13 октября 2013
04 март 2020 09:37
После депозита - легальные личные денежные средства.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
31 март 2020 07:34
Romson, спасибо.
И еще можно дополнение - а если у внучки уже есть открытый депозитный счет (не большой в долларах), и бабушка просто хочет внучке положить на ее депозитный счет пару тысяч долларов в другом городе ( до 150 тыс гривен)...вопросов к бабушке у налоговой не будет ?
С уважением.
И еще можно дополнение - а если у внучки уже есть открытый депозитный счет (не большой в долларах), и бабушка просто хочет внучке положить на ее депозитный счет пару тысяч долларов в другом городе ( до 150 тыс гривен)...вопросов к бабушке у налоговой не будет ?
С уважением.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
04 апр 2020 13:29
Цитата "Romson":После депозита - легальные личные денежные средства.
То есть, хочу уточнить - чтобы купить квартиру за наличку, то они официально должны быть пройдены через банковский депозит, если других вариантов показа для налоговой нету ?
К примеру, квартира 40 тыс и Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах, то вся эта сумма,если ты не ФОП и не Директор или Менеджер с огромной официальной зарплатой, должна была быть до купли квартиры на депозите в банке? ..чтобы доказать налоговой , что они именно тобой заработанные ?
А если на депозите только половина, а половину можно взять под нотариальную расписку под проценты у друзей - это как-то успокоит налоговую ?..или только ВСЯ сумма через депозит в каком-то банке ?
Romson
R
Ветеран
3 543
13 октября 2013
05 апр 2020 13:28
Цитата:Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах
Мы свои и за грн продавали, дальше инвестировали в строительство. Депозит как вариант.
etonick
e
Пользователь
91
27 мая 2020
08 сен 2020 22:50
Подниму тему. После принятия закона о Финмониторинге от апреля, что изменилось? Как сейчас ситуация на рынке? Задают ли вопросы о происхождении денег? Вызывают ли потом в налоговую с вопросом "где взял"? На первичке-вторичке? Поделитесь информацией, кто недавно совершал сделки. Особенно интересны мнения риелторов :)
Mihail.Z
M
Пользователь
77
19 декабря 2014
09 сен 2020 08:13
Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи
etonick
e
Пользователь
91
27 мая 2020
12 сен 2020 19:38
Цитата "Mihail.Z":Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи
спасибо за ответ! у вас опыт на вторичке, без участия банка? нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах с формальным указанием гривны?
какая там сейчас вообще схема?
Мы очень напуганы финмониторингом. Думаем, отложить покупку насовсем или таки играть в эту рулетку.
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 12:30
Если взглянуть в общем, финмониторинг не относится к налоговому регулированию.
Финмониторинг создан для противодействия "отмыванию" денег, которые приобретены незаконным путем.
Можно представить так, что в результате обмена информацией в рамках какой-то межведомственной базы данных, в налоговую попадут сведения что Вы приобрели недвижимость, но сам по-себе этот факт ни о чем не говорит, и квалифицироваться как налоговое преступление не может. Вы приобрели законно.
Если же есть совокупность фактов указывающая на то, что Вы уклоняетесь от уплаты налогов, только тогда Вы можете попасть под проверку.
На данный момент есть три типа банков:
Одни (более крупные) - требуют документы о происхождении денег, которыми Вы собираетесь рассчитаться за квартиру. Это происходит до внесения денег на счет.
Другие (средние и мелкие) - просят заполнить Анкету в которой Вы самостоятельно указываете источники происхождения денег и свой статус в отношении FATF.
Третьи (шальные) - выдают Вам чек или справку о прохождении оплаты без реальных операций.
Финмониторинг создан для противодействия "отмыванию" денег, которые приобретены незаконным путем.
Можно представить так, что в результате обмена информацией в рамках какой-то межведомственной базы данных, в налоговую попадут сведения что Вы приобрели недвижимость, но сам по-себе этот факт ни о чем не говорит, и квалифицироваться как налоговое преступление не может. Вы приобрели законно.
Если же есть совокупность фактов указывающая на то, что Вы уклоняетесь от уплаты налогов, только тогда Вы можете попасть под проверку.
На данный момент есть три типа банков:
Одни (более крупные) - требуют документы о происхождении денег, которыми Вы собираетесь рассчитаться за квартиру. Это происходит до внесения денег на счет.
Другие (средние и мелкие) - просят заполнить Анкету в которой Вы самостоятельно указываете источники происхождения денег и свой статус в отношении FATF.
Третьи (шальные) - выдают Вам чек или справку о прохождении оплаты без реальных операций.
El fuego
Ef
Постоянный пользователь
200
17 декабря 2019
14 сен 2020 13:15
В смысле, без реальных операций, "шальные"? Вы имеете ввиду, что они берут деньги и не проводят оплату?
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 13:29
В этом случае деньги передаются между покупателем и продавцом без использования банка, банк же только предоставляет фиктивную справку о выполнении условия о безналичном переводе.
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
14 сен 2020 13:34
Цитата "etonick » 12.09.2020 21:38":
нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах?
Тоже интересно, поменялось ли что-то в этом плане на "вторичке"?
Хотя это, поидее, немного из "другой оперы" (с) и к фин. мон-у отношения прямого не имеет.
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 13:43
Можно еще добавить, что нотариусы вообще ничего не "проводят" в этом смысле.
Нотариус не является гарантом законности сделки в отношении действий сторон, и не заинтересован следить как стороны будут выполнять свои обязательства.
Институт нотариата - это в первую очередь особый порядок осуществления сделок с точки зрения публичности (подтверждение правового статуса сторон, объекта сделки).
Нотариус обычно избегает лишних напрягов с расчетами и просит вписать в договор пункт что стороны осуществили расчеты друг с другом на момент совершения сделки, как-бы не замечая что там происходило. Справку из банка предоставили, и все ок.
Нотариус не является гарантом законности сделки в отношении действий сторон, и не заинтересован следить как стороны будут выполнять свои обязательства.
Институт нотариата - это в первую очередь особый порядок осуществления сделок с точки зрения публичности (подтверждение правового статуса сторон, объекта сделки).
Нотариус обычно избегает лишних напрягов с расчетами и просит вписать в договор пункт что стороны осуществили расчеты друг с другом на момент совершения сделки, как-бы не замечая что там происходило. Справку из банка предоставили, и все ок.

Авторський канал ріелтора в Іспанії
Знайомтесь з Бенідормом, нерухомістю та стилем життя. Новобудови регіону, аналітика, інвестиції
Подробнее
- ЖК Brother | РІЕЛ | Київ, вул. Ревуцького12.072
- ЖК Святобор Park Resort | City One Development, Інвест-Будресурс | Київ, вул. Львівська, 1512.071 492
- ЖК Новопечерські Липки | City One Development, UDP | Київ, вул. Андрія Верхогляда (Драгомирова)12.07260
- ЖК The Light | City One Development | Київ, вул. Джона Маккейна, 512.0711
- ЖК Creator City | Креатор-Буд | Київ, вул. Дегтярівська, 17-1912.07523
- ЖК Kub29 | Куб | Ковальська | Київ, вул. Березняковська, 2911.0712
- ЖК Вудсторія | буд 1,5,6 | ДБК-4, Perfect Group | Київ, вул. Поліська, 411.07576
- ЖК Navigator 2 | Навігатор 2 | ДБК-Житлобуд | Київ, вул. Коноплянська, 2211.07800
- ЖК Деснянський | ДБК-Житлобуд | Київ, вул. Електротехнічна, 4311.07451
- ЖК Оранжерея | Edelburg Development | Київ, Миколи Василенко, 210.0786
- Стоит ли сейчас покупать недвижимость?11.074 563
- Про агентство Атлант-А25.0620
- Допоможіть розібратись з податками08.053
- Планую оренду квартири в районі Подолу01.052
- Дно рынка недвижимости и влияющие факторы31.0315 244
- Лучший район Киева29.031 685
- Проверяются ли на сделке доллары на плесень?10.034
- Помогите! Вопрос раздела имущества18.0120
- Альтернативне живлення для орендарів, хто кому винен?20.1212
- Декоративные элементы в интерьере. Советы и отзывы о их сочетании12.0716
- Декор окна без штор, варианты и советы12.0746
- Идеи для декора пола в квартире, ваши отзывы и мнение экспертов12.0712
- Как выбрать подходящую раковину. Отзывы о мойках и раковинах09.0746
- Болит спина03.0771
- Выбор гранитной мойки24.0631
- Отзывы об ортопедических матрацах. Матрасы для комфортного сна04.0689
- Лифт в частном доме28.057
- Занимательный Хэллоуин. Поделки и идеи для праздника22.0429
- ЖК "Sakura", Свалява, пров. Достоєвського, 409.074
- ЖК Father | РіЕЛ | Львів, вул. Промислова, 50/5208.071
- ЖК Ріел Сіті | РІЕЛ | Львів, вул. Рудненська, 807.0750
- ЖК Велика Британія | РІЕЛ | Львів, вул. Шевченка, 1707.0750
- ЖК Manhattan | Blago developer | Івано-Франківськ, вул. Романа Левицького, вул. Ленкавського02.0514
- Котеджне містечко КМ SEVEN | Елітний котеджний комплекс в Солонці11.023
- Блимає світло коли вмикається LED від 100w 12v блоку живлення в поєднанні з zigbee switch модулем10.072
- Капітальний ремонт +-40кв.м09.075
- Крыша дома. Отзывы о кровельных материалах06.0725
- Какой потолок лучше? Натяжной или из гипсокартона?03.077
- Какие лаки лучше всего использовать для деревянных полов?24.069
- Шумоизоляция. Отзывы о материалах для звукоизоляции19.06168
- Пластиковые окна, какие лучше - поделитесь отзывами22.05240
- Під час встановлення плати, пошкодив її шурупом. Чи можна якось її відновити?18.051
- Допоможіть вибрати бочковий перфоратор13.052
- Продам видовую квартиру, г.Вышгород, ЖК "Зіркова Вежа"07.061
- Переуступлю квартиру ЖК Эврика07.061
- Детектор радона для дома, квартиры, офиса, гаража13.051
- Встановлення сонячних панелей "під ключ". Якісно, швидко, з гарантією11.051
- Своя машина или такси?29.04537
- Юридические услуги любой сложности24.043
- Продам строительный инструмент16.041
- 21.12.201224.0332
- Комплексне обслуговування будинків ОСББ, ЖК у Києві19.031

Авторський канал ріелтора в Іспанії
Знайомтесь з Бенідормом, нерухомістю та стилем життя. Новобудови регіону, аналітика, інвестиції
Подробнее