Происхождение денег при покупке квартиры?

Правовая сторона вопросов, связанных с недвижимостью. Юридическая помощь.
Наследство, страхование, узаконивание, бытовые и иные правовые вопросы.

Відповісти
Повідомлень: 139
Реєстрація: 11.03.2017
Репутація: 7
На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует. Более того, большинство сделок осуществляется при помощи наличного доллара, что вообще незаконно. Но... Нотариуса не волнует как именно контрагенты произвели расчеты, хоть в йене или динаре, в договоре будет указана сумма в гривне и по ней будут платится пошлины/налоги. При необходимости полностью «обелить» процесс — в сделку привлекается банк, который совершит виртуальный расчет между Покупателем и Продавцом по безналу, с «корешками» и прочим.
Ничего страшного не приключилось. :) Даже для первичного фонда, где могут потребовать происхождение средств — вопрос решаем.
На початок сторінки
Повідомлень: 88
Реєстрація: 17.12.2019
Репутація: 1
Саму сделку на вторичке, конечно, можно провести за наличку. Нотариус у вас о происхождении денег спрашивать не станет. Но при сделке купли-продажи платятся официальные налоги. И вопросы о происхождении денег на квартиру могут появиться у налоговой.
На початок сторінки
Повідомлень: 12
Реєстрація: 27.02.2020
Репутація: 0
dmvgura писал(а):На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует.


Вот спасибо! А то я тут начиталась и уже думала, что все, только подтверждать.
На початок сторінки
Повідомлень: 5
Реєстрація: 01.03.2020
Репутація: 0
А Налоговой не подойдет нотариально заверенная бумага от бабушки своей внучке (или же от матери своей дочери), что она дарит ей в наследство 10 тыс долларов на покупку недвижимости ? (почему этот вопрос никто не подымал ? )
На початок сторінки
Повідомлень: 3350
Реєстрація: 13.10.2013
Репутація: 65
наследство и дарение разные "истории".
На початок сторінки
Повідомлень: 3350
Реєстрація: 13.10.2013
Репутація: 65
И наследодатель/даритель должны реально (законно) иметь то, что оставят/отдадут.
На початок сторінки
Повідомлень: 5
Реєстрація: 01.03.2020
Репутація: 0
Извините, Romson, не корректно поставил вопрос..
Уточняю - бабушке за ее родителей, что работали в Германии во время Второй Великой войны из Германии прислали деньги на счет банка за ее родителей ( это было 10 лет назад).
И вот бабушка хочет эти деньги подарить внучке на квартиру. Как это тогда правильно оформить номатирально ?
Если бабушка сняла эти деньги с банка 10 лет назад. И все это время боится их из-под матраца вытянуть (но уже не в банк, так как боится), а внучке подарить хоть что-то на жилье.
То как тут быть с правильностью оформления ?
На початок сторінки
Повідомлень: 3350
Реєстрація: 13.10.2013
Репутація: 65
Перевести на счёт внучке. И у налоговой вопросы к бабушке.
Можно предварительно оформить дарственную у нотариуса.
На початок сторінки
Повідомлень: 3350
Реєстрація: 13.10.2013
Репутація: 65
После депозита - легальные личные денежные средства.
На початок сторінки
Повідомлень: 5
Реєстрація: 01.03.2020
Репутація: 0
Romson, спасибо.

И еще можно дополнение - а если у внучки уже есть открытый депозитный счет (не большой в долларах), и бабушка просто хочет внучке положить на ее депозитный счет пару тысяч долларов в другом городе ( до 150 тыс гривен)...вопросов к бабушке у налоговой не будет ?

С уважением.
На початок сторінки
Повідомлень: 5
Реєстрація: 01.03.2020
Репутація: 0
Romson писал(а):После депозита - легальные личные денежные средства.


То есть, хочу уточнить - чтобы купить квартиру за наличку, то они официально должны быть пройдены через банковский депозит, если других вариантов показа для налоговой нету ?
К примеру, квартира 40 тыс и Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах, то вся эта сумма,если ты не ФОП и не Директор или Менеджер с огромной официальной зарплатой, должна была быть до купли квартиры на депозите в банке? ..чтобы доказать налоговой , что они именно тобой заработанные ?
А если на депозите только половина, а половину можно взять под нотариальную расписку под проценты у друзей - это как-то успокоит налоговую ?..или только ВСЯ сумма через депозит в каком-то банке ?
На початок сторінки
Повідомлень: 3350
Реєстрація: 13.10.2013
Репутація: 65
Цитата:
Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах

Мы свои и за грн продавали, дальше инвестировали в строительство. Депозит как вариант.
На початок сторінки
Повідомлень: 40
Реєстрація: 27.05.2020
Репутація: 1
Подниму тему. После принятия закона о Финмониторинге от апреля, что изменилось? Как сейчас ситуация на рынке? Задают ли вопросы о происхождении денег? Вызывают ли потом в налоговую с вопросом "где взял"? На первичке-вторичке? Поделитесь информацией, кто недавно совершал сделки. Особенно интересны мнения риелторов :)
На початок сторінки
Повідомлень: 77
Реєстрація: 19.12.2014
Репутація: 3
Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи
На початок сторінки
Повідомлень: 40
Реєстрація: 27.05.2020
Репутація: 1
Mihail.Z писал(а):Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи

спасибо за ответ! у вас опыт на вторичке, без участия банка? нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах с формальным указанием гривны?
какая там сейчас вообще схема?
Мы очень напуганы финмониторингом. Думаем, отложить покупку насовсем или таки играть в эту рулетку.
На початок сторінки
Повідомлень: 221
Реєстрація: 15.03.2016
Репутація: 4
Если взглянуть в общем, финмониторинг не относится к налоговому регулированию.
Финмониторинг создан для противодействия "отмыванию" денег, которые приобретены незаконным путем.
Можно представить так, что в результате обмена информацией в рамках какой-то межведомственной базы данных, в налоговую попадут сведения что Вы приобрели недвижимость, но сам по-себе этот факт ни о чем не говорит, и квалифицироваться как налоговое преступление не может. Вы приобрели законно.
Если же есть совокупность фактов указывающая на то, что Вы уклоняетесь от уплаты налогов, только тогда Вы можете попасть под проверку.

На данный момент есть три типа банков:
Одни (более крупные) - требуют документы о происхождении денег, которыми Вы собираетесь рассчитаться за квартиру. Это происходит до внесения денег на счет.
Другие (средние и мелкие) - просят заполнить Анкету в которой Вы самостоятельно указываете источники происхождения денег и свой статус в отношении FATF.
Третьи (шальные) - выдают Вам чек или справку о прохождении оплаты без реальных операций.
На початок сторінки
Повідомлень: 88
Реєстрація: 17.12.2019
Репутація: 1
В смысле, без реальных операций, "шальные"? Вы имеете ввиду, что они берут деньги и не проводят оплату?
На початок сторінки
Повідомлень: 221
Реєстрація: 15.03.2016
Репутація: 4
В этом случае деньги передаются между покупателем и продавцом без использования банка, банк же только предоставляет фиктивную справку о выполнении условия о безналичном переводе.
На початок сторінки
Повідомлень: 1827
Реєстрація: 19.01.2015
Репутація: 12
etonick » 12.09.2020 21:38 писал(а):нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах?

Тоже интересно, поменялось ли что-то в этом плане на "вторичке"?
Хотя это, поидее, немного из "другой оперы" (с) и к фин. мон-у отношения прямого не имеет.
На початок сторінки
Повідомлень: 221
Реєстрація: 15.03.2016
Репутація: 4
Можно еще добавить, что нотариусы вообще ничего не "проводят" в этом смысле.
Нотариус не является гарантом законности сделки в отношении действий сторон, и не заинтересован следить как стороны будут выполнять свои обязательства.
Институт нотариата - это в первую очередь особый порядок осуществления сделок с точки зрения публичности (подтверждение правового статуса сторон, объекта сделки).

Нотариус обычно избегает лишних напрягов с расчетами и просит вписать в договор пункт что стороны осуществили расчеты друг с другом на момент совершения сделки, как-бы не замечая что там происходило. Справку из банка предоставили, и все ок.
На початок сторінки
Відповісти
Попередня сторінкаНаступна сторінка

Происхождение денег при покупке квартиры?

Вернуться в Юридическая консультация



dsf

 
цена: от 37 670 грн./м2
тел: (044) 494 11 11
 
цена: от 24 762 грн./м2
тел: (044) 499 13 20
 
цена: от 28 645 грн./м2
тел: (044) 233 88 39
 
цена: от 20 250 грн./⁠⁠⁠м2
тел: (044) 379 46 97
 
цена: от 24 907 грн./м2
тел: (044) 298 67 78
 
цена: от 19 630 грн/м2
тел: (067) 247 01 22
 
цена: от 20 460 грн/м2
тел: (044) 298 66 96
 
цена: от 38 600 грн./м2
тел: (044) 339 90 09