Происхождение денег при покупке квартиры?
dmvgura
Старожил
767
11 марта 2017
27 фев 2020 23:40
На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует. Более того, большинство сделок осуществляется при помощи наличного доллара, что вообще незаконно. Но... Нотариуса не волнует как именно контрагенты произвели расчеты, хоть в йене или динаре, в договоре будет указана сумма в гривне и по ней будут платится пошлины/налоги. При необходимости полностью «обелить» процесс — в сделку привлекается банк, который совершит виртуальный расчет между Покупателем и Продавцом по безналу, с «корешками» и прочим.
Ничего страшного не приключилось. :) Даже для первичного фонда, где могут потребовать происхождение средств — вопрос решаем.
Ничего страшного не приключилось. :) Даже для первичного фонда, где могут потребовать происхождение средств — вопрос решаем.
El fuego
Ef
Постоянный пользователь
200
17 декабря 2019
28 фев 2020 10:54
Саму сделку на вторичке, конечно, можно провести за наличку. Нотариус у вас о происхождении денег спрашивать не станет. Но при сделке купли-продажи платятся официальные налоги. И вопросы о происхождении денег на квартиру могут появиться у налоговой.
Verte
V
Новичок
12
27 февраля 2020
28 фев 2020 20:02
Цитата "dmvgura":На вторичке всё прекрасно закрывается за нал, происхождение денег там никого не интересует.
Вот спасибо! А то я тут начиталась и уже думала, что все, только подтверждать.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
01 март 2020 12:33
А Налоговой не подойдет нотариально заверенная бумага от бабушки своей внучке (или же от матери своей дочери), что она дарит ей в наследство 10 тыс долларов на покупку недвижимости ? (почему этот вопрос никто не подымал ? )
Romson
Ветеран
3 541
13 октября 2013
01 март 2020 17:15
наследство и дарение разные "истории".
Romson
Ветеран
3 541
13 октября 2013
02 март 2020 07:17
И наследодатель/даритель должны реально (законно) иметь то, что оставят/отдадут.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
03 март 2020 18:34
Извините, Romson, не корректно поставил вопрос..
Уточняю - бабушке за ее родителей, что работали в Германии во время Второй Великой войны из Германии прислали деньги на счет банка за ее родителей ( это было 10 лет назад).
И вот бабушка хочет эти деньги подарить внучке на квартиру. Как это тогда правильно оформить номатирально ?
Если бабушка сняла эти деньги с банка 10 лет назад. И все это время боится их из-под матраца вытянуть (но уже не в банк, так как боится), а внучке подарить хоть что-то на жилье.
То как тут быть с правильностью оформления ?
Уточняю - бабушке за ее родителей, что работали в Германии во время Второй Великой войны из Германии прислали деньги на счет банка за ее родителей ( это было 10 лет назад).
И вот бабушка хочет эти деньги подарить внучке на квартиру. Как это тогда правильно оформить номатирально ?
Если бабушка сняла эти деньги с банка 10 лет назад. И все это время боится их из-под матраца вытянуть (но уже не в банк, так как боится), а внучке подарить хоть что-то на жилье.
То как тут быть с правильностью оформления ?
Romson
Ветеран
3 541
13 октября 2013
03 март 2020 20:25
Перевести на счёт внучке. И у налоговой вопросы к бабушке.
Можно предварительно оформить дарственную у нотариуса.
Можно предварительно оформить дарственную у нотариуса.
Romson
Ветеран
3 541
13 октября 2013
04 март 2020 09:37
После депозита - легальные личные денежные средства.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
31 март 2020 07:34
Romson, спасибо.
И еще можно дополнение - а если у внучки уже есть открытый депозитный счет (не большой в долларах), и бабушка просто хочет внучке положить на ее депозитный счет пару тысяч долларов в другом городе ( до 150 тыс гривен)...вопросов к бабушке у налоговой не будет ?
С уважением.
И еще можно дополнение - а если у внучки уже есть открытый депозитный счет (не большой в долларах), и бабушка просто хочет внучке положить на ее депозитный счет пару тысяч долларов в другом городе ( до 150 тыс гривен)...вопросов к бабушке у налоговой не будет ?
С уважением.
SergDash
S
Гость
5
01 марта 2020
04 апр 2020 13:29
Цитата "Romson":После депозита - легальные личные денежные средства.
То есть, хочу уточнить - чтобы купить квартиру за наличку, то они официально должны быть пройдены через банковский депозит, если других вариантов показа для налоговой нету ?
К примеру, квартира 40 тыс и Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах, то вся эта сумма,если ты не ФОП и не Директор или Менеджер с огромной официальной зарплатой, должна была быть до купли квартиры на депозите в банке? ..чтобы доказать налоговой , что они именно тобой заработанные ?
А если на депозите только половина, а половину можно взять под нотариальную расписку под проценты у друзей - это как-то успокоит налоговую ?..или только ВСЯ сумма через депозит в каком-то банке ?
Romson
Ветеран
3 541
13 октября 2013
05 апр 2020 13:28
Цитата:Продавец хочет, естественно, только за наличку в долларах
Мы свои и за грн продавали, дальше инвестировали в строительство. Депозит как вариант.
etonick
e
Пользователь
91
27 мая 2020
08 сен 2020 22:50
Подниму тему. После принятия закона о Финмониторинге от апреля, что изменилось? Как сейчас ситуация на рынке? Задают ли вопросы о происхождении денег? Вызывают ли потом в налоговую с вопросом "где взял"? На первичке-вторичке? Поделитесь информацией, кто недавно совершал сделки. Особенно интересны мнения риелторов :)
Mihail.Z
M
Пользователь
77
19 декабря 2014
09 сен 2020 08:13
Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи
etonick
e
Пользователь
91
27 мая 2020
12 сен 2020 19:38
Цитата "Mihail.Z":Все ок, никто ничего не спрашивает. Проверено на личном опыте. Главное оплатить положенные налоги при оформлении купли-продажи
спасибо за ответ! у вас опыт на вторичке, без участия банка? нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах с формальным указанием гривны?
какая там сейчас вообще схема?
Мы очень напуганы финмониторингом. Думаем, отложить покупку насовсем или таки играть в эту рулетку.
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 12:30
Если взглянуть в общем, финмониторинг не относится к налоговому регулированию.
Финмониторинг создан для противодействия "отмыванию" денег, которые приобретены незаконным путем.
Можно представить так, что в результате обмена информацией в рамках какой-то межведомственной базы данных, в налоговую попадут сведения что Вы приобрели недвижимость, но сам по-себе этот факт ни о чем не говорит, и квалифицироваться как налоговое преступление не может. Вы приобрели законно.
Если же есть совокупность фактов указывающая на то, что Вы уклоняетесь от уплаты налогов, только тогда Вы можете попасть под проверку.
На данный момент есть три типа банков:
Одни (более крупные) - требуют документы о происхождении денег, которыми Вы собираетесь рассчитаться за квартиру. Это происходит до внесения денег на счет.
Другие (средние и мелкие) - просят заполнить Анкету в которой Вы самостоятельно указываете источники происхождения денег и свой статус в отношении FATF.
Третьи (шальные) - выдают Вам чек или справку о прохождении оплаты без реальных операций.
Финмониторинг создан для противодействия "отмыванию" денег, которые приобретены незаконным путем.
Можно представить так, что в результате обмена информацией в рамках какой-то межведомственной базы данных, в налоговую попадут сведения что Вы приобрели недвижимость, но сам по-себе этот факт ни о чем не говорит, и квалифицироваться как налоговое преступление не может. Вы приобрели законно.
Если же есть совокупность фактов указывающая на то, что Вы уклоняетесь от уплаты налогов, только тогда Вы можете попасть под проверку.
На данный момент есть три типа банков:
Одни (более крупные) - требуют документы о происхождении денег, которыми Вы собираетесь рассчитаться за квартиру. Это происходит до внесения денег на счет.
Другие (средние и мелкие) - просят заполнить Анкету в которой Вы самостоятельно указываете источники происхождения денег и свой статус в отношении FATF.
Третьи (шальные) - выдают Вам чек или справку о прохождении оплаты без реальных операций.
El fuego
Ef
Постоянный пользователь
200
17 декабря 2019
14 сен 2020 13:15
В смысле, без реальных операций, "шальные"? Вы имеете ввиду, что они берут деньги и не проводят оплату?
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 13:29
В этом случае деньги передаются между покупателем и продавцом без использования банка, банк же только предоставляет фиктивную справку о выполнении условия о безналичном переводе.
briman
b
Ветеран
2 117
19 января 2015
14 сен 2020 13:34
Цитата "etonick » 12.09.2020 21:38":
нотариусы, как и раньше, сделки проводят в физических долларах?
Тоже интересно, поменялось ли что-то в этом плане на "вторичке"?
Хотя это, поидее, немного из "другой оперы" (с) и к фин. мон-у отношения прямого не имеет.
Krysoboi
K
Постоянный пользователь
229
15 марта 2016
14 сен 2020 13:43
Можно еще добавить, что нотариусы вообще ничего не "проводят" в этом смысле.
Нотариус не является гарантом законности сделки в отношении действий сторон, и не заинтересован следить как стороны будут выполнять свои обязательства.
Институт нотариата - это в первую очередь особый порядок осуществления сделок с точки зрения публичности (подтверждение правового статуса сторон, объекта сделки).
Нотариус обычно избегает лишних напрягов с расчетами и просит вписать в договор пункт что стороны осуществили расчеты друг с другом на момент совершения сделки, как-бы не замечая что там происходило. Справку из банка предоставили, и все ок.
Нотариус не является гарантом законности сделки в отношении действий сторон, и не заинтересован следить как стороны будут выполнять свои обязательства.
Институт нотариата - это в первую очередь особый порядок осуществления сделок с точки зрения публичности (подтверждение правового статуса сторон, объекта сделки).
Нотариус обычно избегает лишних напрягов с расчетами и просит вписать в договор пункт что стороны осуществили расчеты друг с другом на момент совершения сделки, как-бы не замечая что там происходило. Справку из банка предоставили, и все ок.
Купуй квартиру на Domik.ua
Широкий вибір квартир від власників, забудовників та ріелторів
Подробнее
- ЖК На Озерной | Атлант | Новоселки, ул. Озерная27.03723
- ЖК Оболонский бриз | ИнжПромБудСервис | Оболонский проспект, 30а26.032 927
- ЖК Шулявский | пер. Машиностроительный, 2625.03432
- ЖК Автограф | DIM Group | ул. Генерала Жмаченко, 2825.037 523
- ЖК Синергия Киев | ул. Ивана Кочерги, 17а25.0327
- ЖК Синергия Сити | Ирпень, ул. Достоевского, пер. Озерный25.03202
- ЖК Family and Friends | 2 очередь | GEOS | ул. Новополевая, 225.03499
- ЖК на пр. Отрадный, 2 | Житлоінвестбуд-УКБ25.0310 282
- ЖК Радужный | Киевгорстрой | ул. Кибальчича, 224.032 959
- ЖК Sense City | Сенс Сити | Prostir | Софиевская Борщаговка, ул. Соборная, 77а23.039
- Стоит ли сейчас покупать недвижимость?27.033 323
- Дядечко Євгеній Вікторович (0675072477) втік з орендованої квартири19.036
- Походження грошей на купівлю квартири при її продажу17.035
- Двухэтажные квартиры в новостройках17.0311
- Продаж кімнати сусіду17.032
- Управляющая компания угрожает отключить электричество - это законно?27.023
- Перепланировка - вопросы юридического характера11.02177
- Квартира в Черкасах, вторинне житло13.011
- Погорельцев Эдуард Валентинович - недобросовестный арендатор11.124
- Как подобрать кухонную мебель25.032
- Як вибрати правильний бойлер: Посібник від сантехніка з 20-річним досвідом13.031
- Де ви замовляли послугу 3-д дизайну інтер'єру?11.021
- Болит спина27.0169
- Какая ткань подойдёт для пуфиков и мягких сидений для табуретов12.1218
- Шукаю фільтр та мішок багаторазовий для пилу.03.111
- Нужен ли измельчитель мусора? Отзывы о необходимости в наших условиях18.1085
- Как выбрать фильтр для воды. Отзывы о фильтрах для воды13.10403
- Помогите выбрать цвет мебели на кухне26.08128
- ЖК "Імперіал Парк Авеню", Чернівці, вул. Рівненська, 7 - "Імперіал Буд"13.024
- ЖК "Дом у моря", Одесса, Южный, ул. Иванова28.1216
- ЖК Kandinsky Odessa Residence | Кандинский | Одесса, Французский бульвар, 63/6505.12181
- ЖК Європейський Двір 1 | 2 | Эко Комфорт Груп | Чернігів27.114
- ЖК Приморские Сады | Graf development | Одесса, ул. Марсельская31.104
- Одесса, микрорайон на Лузановке - "Консоль"24.095
- Помогите выбрать хороший шуруповерт26.0338
- Входные двери. Отзывы о бронедверях и советы15.03297
- Посоветуйте систему инсталляции для сантехники25.0226
- Проектування електрощита у Візіо07.021
- Помогите, пожалуйста, собрать перекрестный выключатель.23.011
- Монтаж телевізора09.012
- Гідробокс.допоможіть.зібрти gm418sv06.011
- Пластиковые окна, какие лучше - поделитесь отзывами22.12239
- Напруга на контактах заземлення в подовжувачі11.122
- Своя машина или такси?17.03533
- Продам Электроды Сварочну проволоку Баллоны Сварчные материалы оборудование12.032
- Отдам гипсокартон по символической цене03.031
- Строительные материалы, продажа оптом и в розницу03.0370
- Рекомендую всім своїм знайомим Андроцентр!24.023
- Куди краще звернутися за імплантацією зуба в Києві?24.024
- Спасение от комаров, советы11.0237
- Установка и обслуживание бойлеров, ремонт, чистка16.0110
- Строительные работы25.121
Каталог відгуків про будинки Києва
Знайдіть свій будинок та розкажіть про нього. Що подобається, а що ні? Допоможіть тим хто шукає житло
Подробнее